初期段階のフィンテックスタートアップが新たな資金源を獲得

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こんにちは！このニュースレターに 2 つの新しい記事が追加されたことを報告できることを嬉しく思います。まず、素晴らしい Christine Hall が私と共作して前進します。 Christine と私は、Houston Business Journal で一緒に働いていた 19 年前からの知り合いです。彼女は過去数年間フィンテックを担当しており、彼女が私と一緒に The Interchange に取り組んでくれることに興奮しています。次に、最後まで読むと、TC の素晴らしいグラフィックデザイナーである Bryce Durbin が Interchange のために作成したロゴが表示されます。私はそれについてばかげて興奮しています。 — メアリー・アン

その挨拶をしてくれたMary Annに感謝します！彼女と協力してフィンテックの広い世界をカバーできることを楽しみにしています。また、この業界にとって頼りになるニュースレターであると私が偏見を持って考えているものに貢献できることを楽しみにしています。 — クリスティーン

ではニュースに移ります。

女性主導のベンチャーを祝う

私は、あなたの多くと同じように、女性主導のベンチャーキャピタル企業に流れる LP (リミテッドパートナー) ドルの不足に失望し続けています。 Vesey Ventures と呼ばれる新しいベンチャー企業に関するメールを受け取ったときの興奮はご想像のとおりです。Vesey Ventures は、最近 7,800 万ドルのデビューファンドを閉鎖した Amex Ventures の 3 人の女性元マネージングディレクターによって設立されました。

Vesey の自称ミッションは、シード段階からシリーズ B の段階にある「金融サービスを変革する」企業を支援することです。最初の小切手として150万ドルから300万ドルを投資し、それ以上の金額を追加投資する予定です。米国とイスラエルを拠点とするこのファンドは、これまでに以下を含む 5 つのスタートアップを支援してきました。海岸、サイラス、粒、エクイティとちゃんとした.

このトリオは、アメックスがその新しいファンドの LP であるかどうかについては言及しませんでしたが、彼ら全員が去ることを決めたとき (2021 年後半のちょうど同じ時期に、注意してください)、つらい思いはなかったことをほのめかしました。個人的には、これはフィンテックのスタートアップにとってより多くのお金を意味するという事実に加えて、Dana Eli-Lorch、Lindsay Fitzgerald、Julia Huang が約 10 年間一緒に働き、同僚や友人と仲良くしていたことをとても気に入っています。ねえ、これは自分たちでやりましょう。」

明らかに、彼らの実績は、7つの「著名な」無名の金融機関を含むLPに感銘を与え、非常に困難なマクロ環境でファンドを閉鎖することができました. Amex に在籍中、Plaid、Stripe、Melio、Trulioo などの企業への投資に取り組みました。彼らはまた、フィンテックが既存の金融機関とのパートナーシップを構築するのを支援するために多くの作業を行いました。これは、ポートフォリオ企業に特注の「戦略シート」とタームシートを提供するために使用する予定です。

Vesey は、フィンテックを最も広い意味で定義しています。つまり、消費者や B2B などの従来の金融サービスのカテゴリーの外に投資することを意味します。また、バーティカルソフトウェア、組み込み型フィンテック、商取引の未来、インフラストラクチャレイヤー (サイバーセキュリティ、リスク、コンプライアンスなど) にも注目しています。

嘘をつくのではなく、このニュースをカバーする機会を得た 1 週間でした。女性投資家や創業者にもお金が流れます!!

そういえば、私はまた、ホームスワッピングネットワークである Kindred の 1,500 万ドルの資金調達もカバーしました。その会社はフィンテックというよりプロップテックですが、私が言及しているのは、以前一緒に働いていた女性たちによって設立されたからです。 — メアリー・アン

Vesey Venturesは初期段階のフィンテックを支援するために7800万ドルのデビューファンドをクローズ

Vesey Ventures の創設パートナーである Lindsay Fitzgerald、Dana Eli-Lorch、Julia Huang 画像クレジット: ヴィージー・ベンチャーズ

第1四半期のフィンテック資金調達

今週、2023 年第 1 四半期の世界のフィンテック資金調達を調べ、いくつかの注目すべき情報を見つけました。

まず第一に、第 4 四半期の資金調達額は合計 150 億ドルで、第 4 四半期から 55% 増加しましたが、2021 年と 2022 年の両方でフィンテック企業が調達した驚異的な金額による市場の調整を明確に示しています。

そして、その 150 億ドルのうち、65 億ドルが Stripe の資金調達であることに注意することが重要です。その取引がなければ、CB Insights は、資金調達は 85 億ドルに達し、2022 年の第 4 四半期からの資金調達は 12% 減少したと述べています。

一方、2022年はフィンテック企業がユニコーンの地位に達した年であり、その年に72のユニコーンが発行され、第1四半期だけで38のユニコーンが発行されました. ただし、これは、セクターに流入する利用可能な資本が多すぎることによって助長された可能性があります。 2023 年の第 1 四半期にユニコーンに認定されたフィンテック企業は 1 社だけでした。エジプトを拠点とする MNT-Halan は、2 月初旬にエクイティファイナンスで 2 億 6,000 万ドルを調達し、評価額は 10 億ドルに達しました。 CB Insights の最新の State of Fintech によると報告、これは2016年末以来初めてのことです。

MNT-Halan はホーンを獲得した唯一の企業でしたが、第 1 四半期は「メガラウンド」 (1 億ドル以上の取引を意味する用語) で熟しました。このような 16 件の取引があり、総額は 92 億ドルで、2022 年の第 4 四半期に比べて 179% 増加し、第 1 四半期の総資金調達の 61% を占めた、と CB Insights は報告しています。 Stripe の 65 億ドルの取引に続いて Rippling が登場し、Rippling は 3 月中旬にシリコンバレー銀行が破綻する中、5 億ドルを調達した。特筆すべきは、取引件数が減少し、前四半期比で 24% 減少したことです。 — クリスティーン

画像クレジット: CB インサイト

Appleはフィンテックにさらに力を入れています

すべてのテクノロジー企業はフィンテックになりたいと考えていますか? Romain Dillet の報告によると、「米国の Apple Card の顧客は、普通預金口座を開設して、Apple 普通預金口座を通じて利息を得ることができるようになりました。 Apple の新しいサービスの詳細については、ここをクリックしてください。同社が 10 月に新しい金融商品を最初に発表したとき、Apple は、金利が最近非常に変動しているため、これらの口座に支払われる金利を共有できないと述べました。今日の時点で、Apple は 4.15% の APY を提供する予定です。」移動の詳細については、こちらをご覧ください。

一方、ムーディーズ・インベスターズ・サービスは、アップルのエコシステムにうまく統合された場合、テクノロジー大手の新しい普通預金口座（ゴールドマン・サックスと提携して提供されている）を通じて、消費者がより高い利回りを現金で実現できるという見解をまとめた新しいレポートを発行しました。「既存の銀行やマネー・マーケット・ファンドなどの代替現金にとって信用度はマイナスです。」

私たちが知っているように、新しい普通預金口座は、Apple の金融サービス製品の提供をさらに深めます。これには、デジタルウォレット、クレジットカード、そして今すぐ購入して後払いのクレジットサービスである Apple Pay Later が含まれています。ムーディーズが指摘しているように、「この拡張は、デジタルプラットフォームの範囲、有用性、魅力を高めるという共通のテクノロジー企業戦略に沿ったものです。」

「アップルが貯蓄商品を積極的に宣伝すれば、従来の銀行から離れて、アップルのエコシステムにかなりの額の貯蓄を引き付けることができます。パートナーシップを通じて、ゴールドマンサックスは、Apple のデジタルエコシステムの広範なリーチを通じて、預金による資金調達の増加から利益を得ることができます」と、Moody’s Investors Service のバイスプレジデントである Stephen Tu 氏は書面の声明で述べています。

ムーディーズはさらに次のように付け加えました。既存の金融機関からのプラットフォーム。」 — メアリー・アン

(開示: 私の夫は Apple で働いていますが、このプロジェクトに関連する立場ではありません。)