最近のあと FTXやシリコンバレー銀行などの金融機関の破綻では、米国の金融機関が従うべき規制に関する審査プロセスや執行が不十分であるとして規制当局が非難されている。 しかし、安全保障委員会のライセンスと検査に関する私たちの経験は正当であるように見えました。 私たちの観点からすると、それらはクライアントを保護するのに役立ちます。
まず、米国で登録投資顧問（RIA）の資格を取得すると、企業は個別の投資アドバイスを提供し、関連する法律を遵守できるようになります。 投資顧問分野で活動するフィンテックの新興企業として、RIA ステータスがなければ米国でサービスを提供することは不可能ですが、これは見込み顧客との信頼を築くのにも役立ちます。
私たちの場合、約 18 か月前に RIA ステータスを取得しました。 このプロセスには複数の書類の準備が必要であり、法的サービスと申請手数料として約 50,000 ドルの費用が発生し、完了までに約 3 か月かかりました。
私たちの経験は次のようなものでした。
- どこからともなく電話がかかってきました。
- 次のステップ: 2 時間の導入ミーティング。
- 彼らが要求した文書のリスト。
- レビューとアウトロコール中に調整。
ステータスを取得した後、ある時点で SEC による調査を受けることが予想されます。 同庁は、金融サービスやアドバイスを提供する企業や個人が証券法や規制を遵守していることを確認するための検査を定期的に実施している。 あなたの会社に対する申し立てがない場合でも、ポリシー、サービス、記録を確認するために、これらの調査はいつでも行われる可能性があります。
プロセスの一環として、SEC はインタビューを実施し、既存のポリシーやマーケティング資料を精査し、顧客に提供される金融サービスの詳細な説明を要求する場合があります。 審査プロセスにかかる期間は、審査対象の企業の規模や複雑さなどの要因によって異なります。 複雑な検査には最大で 6 か月以上かかる場合があります。
法的サービスと申請手数料として約 50,000 ドルの費用がかかりました。 審査プロセスが完了するまでに約 3 か月かかりました。
検査の実施後、SEC はその結果の概要を記載した書簡を提供します。 重大な問題が発見されなかった場合、あなたの会社は SEC によって提起された懸念に対処するために 2 か月の猶予が与えられます。 これらの調査結果を真剣に受け止め、適用される証券法および規制を確実に遵守するために問題に迅速に対処することが重要です。
どこからともなく電話がかかってきました
私たちの会社の電話番号に電話がかかってきたとき、その話者はサンフランシスコの SEC オフィスの一員であると自己紹介し、会社幹部の電子メール情報を再確認し、私たちが次のように調査を受けていると発表したのは、ちょうど通常の勤務日でした。これは SEC との標準慣行の一部です。 また、すぐに彼らのチームとの導入ミーティングを手配する必要があるとも言われました。
SEC がサンフランシスコに事務所を構えていることすら知りませんでした。
次のステップ: 2 時間の導入ミーティング
私たちが到着したとき、SEC側の代表者が3名、当社からは私と最高投資責任者のマイク・スカロという2名の代表者がいました。 私が覚えているように、私たちの議論は記録されておらず、それはいい感じだったと思います。 私は彼らがどれほどよく準備されていたかに感銘を受けました。 彼らは当社の Web サイト、ブログ投稿、マーケティング資料、ADV パンフレット (投資顧問登録企業として当社が毎年更新する主要な開示文書) を明確に読んでいました。 彼らは会話の前に当社の製品をかなり理解していました。
概要と基本的な質問の後、彼らは私たちの製品がどのように正確に機能するかについて非常に具体的な質問をして、細部まで理解しました。 この 2 時間の会話の大部分は、製品とその機能に関するものでした。 皆さんとても礼儀正しくて親切でした。むしろ潜在的な顧客に対するデモ電話のような感じでした。