顧客が低コストの保険を求める中、従量制保険プログラムへの参加が過去最高に達
ミシガン州トロイ –(BUSINESS WIRE) – 米国の自動車保険顧客のほぼ 3 分の 1 (31%) が、業界が平均 15.5% の料率を引き上げている中、過去 1 年間に料率の値上げを経験したと回答しています。1 そして保険会社は記録的な高水準の損害率を抱える勢力との戦いを続けている。 自動車保険会社は2022年に徴収した保険料1ドル当たり平均12セントの損失を出し、過去20年以上で最悪の業績となったため、顧客満足度を犠牲にして保険料を引き上げる以外に選択肢はほとんどなくなった。 JD パワーの 2023 年米国自動車保険調査によると、SM 本日発表された自動車保険の満足度は前年比で12ポイント（1,000ポイント満点）低下し、過去20年間で最大の低下となった。 この減少の主な原因は、顧客が保険に支払う価格に対する満足度の低下であり、この要因が今年25ポイント低下した。
この現象により、テレマティクス データを使用してドライバーの行動に基づいて保険料を決定する従量制保険 (UBI) プログラムの採用が増加しています。 保険会社に初めて加入する顧客の UBI 参加率は 26% と高いです。
「保険会社とドライバーが経済の現実に直面しているため、自動車保険会社に対する全体的な顧客満足度は今年急落している」と同氏は述べた。 JD パワー社保険インテリジェンス担当ディレクター、マーク・ギャレット氏。 「保険会社は収益性と顧客体験のバランスを考える上で板挟みになっているが、顧客にUBIの代替案を積極的に提供すること、必要な保険料率を明確に示して説明することなど、コスト上昇による悪影響を和らげる方法はいくつかある」増加し、ブランドの約束を一貫して実行することで信頼を獲得します。」
2023 年の調査の主な結果は次のとおりです。
- 料金の高騰により顧客満足度が低下: 自動車保険の価格上昇率は、消費者物価指数で追跡される他のカテゴリーに比べて 3 倍となっています (15.5% 対平均 4.9%)。 自動車保険会社に対する全体的な顧客満足度は 822 で、1 年前の 834 から低下しました。 この減少の原因は、保険の価格に対する顧客満足度が 25 ポイント低下したことです。
- 価格上昇はおそらくより一般的でした： より多くの顧客が増加を経験している可能性がありますが、認知度は請求と支払いの方法と頻度に影響されます。 請求書を郵送で受け取り、クレジット カードで全額支払った顧客のうち、半数近く (45%) が値上げがあったと回答したのに対し、電子請求書を受け取った顧客の 4 分の 1 以上 (28%) は値上がりしました。自動定期分割払いを行った。
- すべての顧客が同じ反応をするわけではありません。 一部の顧客グループは、住宅を賃貸しているか、住宅保険と自動車保険をセットにしていない顧客を含め、値上げに対してより否定的な反応を示しました。 車 1 台/ドライバー 1 台の世帯。 保険会社を切り替えることに前向きです。 または、保険会社が信頼できるという認識が低い人。
- UBI は記録的な採用を記録しています: 従量制保険プログラムへの参加は 2016 年以降 2 倍以上に増加しており、現在では自動車保険顧客の 17% がそのようなプログラムに参加しています。 これらのプログラムに参加している顧客の価格満足度は、非参加者に比べて平均 59 ポイント高くなっています。
- UBI の導入が進むにつれて、次のような成長痛が生じます。 これまで以上に多くの顧客が UBI を採用していますが、プログラムはまだ比較的新しいものです。 現在 UBI を使用している顧客の 3 分の 1 (33%) は、プログラムに参加してから 1 年未満です。 UBI テクノロジーによって収集されるデータの精度に対する懸念が悩みの種となっており、収集された情報が「常に正確である」と回答した顧客はわずか 38% です。
- 価格上昇の打撃を和らげる: 価格の値上げは顧客満足度にとって決して良いことではありませんが、顧客の希望するチャネル (代理店からの電話など) を通じて事前に顧客に通知し、値上げの理由を明確にするとともに、UBI などの利用可能なオプションについて話し合う必要があります。顧客からの認識に大きな違いをもたらす可能性があります。 価格の値上げ額も顧客満足度に影響し、300 ドル以上の値上げを経験した人と 50 ドル以下の値上げを経験した人の間では、価格満足度に 137 ポイントの差がありました。
この調査では、11 の地理的地域における自動車保険に対する顧客満足度を測定しています。 地域別の上位自動車保険会社とスコアは以下のとおりです。
カリフォルニア： ワワネサ (843) (4年連続)
中央: シェルター (851) (3年連続)
フロリダ: 州立農場 (833)
大西洋中部: エリー保険 (863) (2年連続)
ニューイングランド： ゲイコ (836)
ニューヨーク： ニューヨーク・セントラル・ミューチュアル (842) (2年連続)
北中部: エリー保険 (844) (3年連続)
北西： ハートフォード (836) (2年連続)
南東： 農業局保険 – テネシー州 (866) (12 の場合)番目 連続年)
南西： 州立農場 (835) (2年連続)
テキサス: 南カリフォルニア自動車クラブ (AAA) (839)
使用量ベースの保険 (UBI): ゲイコ (824)、 プログレッシブ (824) と 州立農場 (824) ネクタイで
2023 年の米国自動車保険に関する調査、現在 24 回目番目 年、5 つの要素 (アルファベット順) で顧客満足度を調査します。請求プロセスとポリシー情報。 請求; 交流; 政策提案。 そして価格。 この調査は41,437人の自動車保険顧客からの回答に基づいており、2023年1月から4月にかけて実施された。今年新たに、この調査ではUBIに対する全国的な賞カテゴリーが導入され、保険会社の使用状況に基づくUBI参加者の経験に影響を与える診断も導入された。自動車製品。
米国の自動車保険調査の詳細については、次のサイトをご覧ください。 https://www.jdpower.com/business/resource/jd-power-us-auto-insurance-satisfaction-study。
オンラインプレスリリースをご覧ください。 http://www.jdpower.com/pr-id/2023007。
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1 米国労働統計局: CPI 2023 年 4 月
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