この話は一部です 不況ヘルプデスク、不確実な経済で賢いお金の動きを作る方法に関するCNETの報道.
株式市場が再び弱気の領域に落ち込んだため、投資家は今週再びスピンした。 世界的な不確実性、 高インフレ と 利上げ 市場の目まぐるしい年となった。
次は何が来るのだろうか？
インフレ率は依然不快なほど高く、連邦準備制度理事会は来月にも積極的な利上げを予定しているため、市場は波乱に満ちた展開になる可能性があります。
認定ファイナンシャル プランナーであり、ファイナンシャル プランニング会社 Strategic Wealth Design の社長であるマヘシュ オドラニ氏は、次のように述べています。
市場の短期的な運命は複数の要因に左右されるため、次に何が起こるかについての予測は、知識に基づいた推測にすぎません。 FRB は今年 5 回の利上げを行った インフレを抑えるために. 今、 不況の可能性が高いようです 連邦準備制度理事会によると、「軟着陸」よりも ジェローム・パウエル. 不況がどの程度深刻で、いつまで続くかを予測することは不可能ですが、このような景気後退は、失業率の上昇を含め、全体的により多くの痛みをもたらすことは間違いありません。
専門家はトンネルの終わりに光を当てていますが、通常、市場は回復する前に悪化します。 2022年が引き分けになり、2023年に備えて、5人の専門家が言ったことは次のとおりです.
専門家が予測する株式市場の方向性
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市場の不確実性は続くでしょう。
「投資家と市場はこれまで、インフレと米国経済の回復力を過小評価してきた。市場のボラティリティが今後6か月間変化する可能性は低い」 — マヘシュ・オドラニ、ファイナンシャル プランナー、ストラテジック ウェルス デザインの社長。
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公式の景気後退に備える。
「株式市場は2023年も引き続き不安定になるだろう。2023年に景気後退に陥る可能性が非常に高く、これは株式市場がさらに下落する可能性が高いことを意味する」 — ダグ・キャリー、公認金融アナリストであり、WealthTrace の社長でもあります。
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せいぜい推測ゲーム。
「何が起こるか分かっていると言う人は、反対方向に全力で走った方がいいでしょう。」 — ソーニャ繁殖、CFP、および Rebalance の投資アドバイス担当副社長。
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来年は「合理的な収益」が可能です。
「FRBの積極的な行動でインフレが収まれば、来年は株式市場で妥当なリターンが見られると思う」と述べた。 — ロバート・ジョンソン、クレイトン大学ハイダー カレッジ オブ ビジネスの金融学教授、およびエコノミック インデックス アソシエーツの会長兼 CEO。
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株式市場の指標の 1 つが良い兆候です。
ほとんどの場合、PER は過去の平均をはるかに上回っているか、実際には下回っています。これは、将来にとって非常に良い兆候です。」 キリル・セメノフ、Intellicapital Advisors、LLCのCFPおよびウェルスアドバイザー。
ボラティリティの継続を予想
現在、株式市場で信頼できる定数が 1 つあるとすれば、それはボラティリティです。
ウクライナでの戦争、ヨーロッパのエネルギー危機、世界的なインフレとサプライチェーンの問題など、経済成長への脅威は変わらないため、今後6か月間で市場のボラティリティが大きく変化するとは予想しないでください。オドラニは言った。
そして、インフレで何が起こるかは、市場の変化に大きな役割を果たします。 たとえば、インフレが落ち着き、FRBが利上げを緩和し始めれば、市場のボラティリティは徐々に低下する可能性があると、リバランスのCFP兼投資アドバイス担当バイスプレジデントであるソーニャ・ブリーディング氏は述べています。 しかし、彼女はまた、「私には水晶玉がありません。見分けるのはかなり難しいです」と警告しました。
2023 年夏までの景気後退の可能性が高いため、 株式市場はさらに下落するだろう 公認金融アナリストであり、Web ベースの金融および退職計画ソフトウェアである WealthTrace の社長である Doug Carey 氏は、次のように述べています。
2022 年上半期の米国経済のパフォーマンスは、 不況の技術的定義 — 2 四半期連続の下落 — 正式な景気後退はまだ宣言されていません。 それでも、経済は不安定なままであり、それは現在の市場パフォーマンスに反映されています。
専門家は、以前の市場動向に基づいていくつかの予測を提供できますが、予測に過度に依存しないでください。 「何が起こるか知っていると言う人は誰でも、おそらく反対方向にできるだけ遠くまで走るべきです」とブリーディングは言いました.
来年の市場回復の兆し
ただし、2023 年に向けてすべてが悲観的であるわけではありません。 歴史的に見て、インフレ率が低下し始めると、FRB は金利を引き下げ始め、株式市場は回復し始めます。 キャリー氏は「経済が不況に陥ったことが明らかになり次第、回復が始まることを歴史は示している」と述べた。
エコノミック・インデックス・アソシエーツのロバート・ジョンソン最高経営責任者（CEO）は、次のように述べています。 同時に、ジョンソン氏は、パンデミックや世界的な紛争の別の波のような予期せぬ状況があれば、それが狂う可能性があると指摘しました.
それでも、株価収益率に関する最新のデータは、専門家を楽観的に感じさせています。 P / Eレシオは、株式の現在の価格と1株あたりの最新の利益を比較し、市場がどこに向かっているのかを示すかなり信頼できる指標になる傾向があります. 高い P/E 比率は通常、成長株を示しますが、株価が過大評価されていることを意味する場合もあります。
Intellicapital Advisors の CFP である Kirill Semenov 氏は、次のように述べています。 「全体像を示す指標はありませんが、一般的に、上昇したバリュエーションに投資するよりも、P/E が緩やかな方が投資に適した時期であると考えられています。」
不安定な市場での投資の動き
浮き沈みは投資につきものです。 この現在の状況では、専門家は長期投資を推奨しています。これにより、波に乗れる可能性が高くなります。 また、市場が下落しているため、今投資するということは、より低い価格で株式をすくうことを意味する可能性があります。
専門家によると、市場に投資するためのヒントがいくつかあります。
それで安全に遊ぶ
複数の企業や業界にまたがる低リスクの長期投資を選択することで、リスクを分散することができます。 ジョンソン氏によると、ほとんどの投資家は株式を積極的に取引するよりもインデックスファンドを選ぶべきだという。
ジョンソン氏は「富を築くには活発な取引が必要だと信じている人が多すぎる」と述べた。 「ほとんどの投資家にとって最善の戦略は、ミューチュアル ファンドまたは ETF のいずれかの幅広いインデックス ファンドに単純に投資することです。 [exchange-traded funds]、市場のパフォーマンスを追跡します。」
ポートフォリオを多様化する
すべての卵を 1 つのバスケットに入れるのではなく、 投資ポートフォリオの多様化、とオドラニは言いました。
「複数の資産クラスとセクター内で多様化を維持してください」と彼は言いました。 「野球では、シングルスとダブルスがすべてだと言います。分散化とは、ホームランを打とうとするのではなく、シングルスとダブルスを打つことです。分散化は、特に不安定な市場で、長期的に乗り心地を滑らかにすることができます。」
普通預金口座でお金を減価させないでください
それでも いくつかの高利回り口座 は 2% ～ 3% の貯蓄率を提供し始めましたが、ほとんどはまだ 0% 近くで推移しています。 「ほとんど利息を払わない銀行口座やマネーマーケット口座に多額のお金を残しておくと、貯蓄が台無しになる可能性があります」とキャリーは言いました。
緊急事態をカバーするために、簡単にアクセスできる普通預金口座に十分なお金を残しておく必要がありますが、最低支出の 3 ～ 8 か月間です。 より有効に活用することができます.
「インフレ率が毎年 7% で、銀行口座に 0.5% しか稼げないお金がある場合、このお金の価値のほぼ 40% は、5 年後には購買力の観点から一掃されます」と Carey 氏は述べています。
Carey と Semenov によると、国債は現在インフレを上回る最善の方法の 1 つです。 国庫インフレ保護証券 (TIPS)、別名債券、および I 債券。 財務省が支援する別の投資手段であり、どちらも提供しています 9%以上の貯蓄率 これは、インフレに対するヘッジに役立ちます。
しばらくお待ちください
非常に多くの株が赤字になっているのを見ると、保有している株を売却したくなるかもしれません。 衝動的な動きは避けてください、Odhrani をお勧めします。
「それは苦痛であり、投資家は緊張しているが、性急な決定を下すことは彼らを傷つける可能性がある. 「このようなクレイジーな時期に投資家ができる最善のことは、落ち着いて投資し、多様化し、長期的な目標に集中することだと信じています。」
株価が下がったときに船を飛ばすのではなく、長いゲームをプレイすることで、最終的にはより高いリターンが得られる可能性があります. 「市場がいつピークを迎えるか、いつ底をつくかは、本当にわからない」とブリーディング氏は語った。 したがって、一定額を定期的に投資することで、市場で何が起こっているかに関係なく、購入価格を全体的に平均化することができます。
ブリーディングは最終的に、米国株式市場が低迷から抜け出すことを期待しています。
「私たちは生産性と決意の上に社会を築いてきました」とブリーディング氏は述べています。 「それは将来も続き、歴史的にそうであったように経済を強化すると思います。」