ヴァルザーは正しかった。 金融機関のコンソーシアムからデータを収集している不正防止プロバイダーの Point Predictive は、2021 年に業界全体で 2020 年比 260% 増の 16,600 件以上の不審な自動車ローン申請に警告を発しました。2022 年には 8% 以上増加して、18,000 件以上の潜在的な不正申請を記録しました。
そして、Point Predictiveが2022年12月と2023年1月に調査した自動車金融業者の4分の3では、思考詐欺は2022年よりも2023年の方が大きな問題になるだろうと予想している。
金融機関が懸念している問題のトップ2は、収入の虚偽表示と偽りの身元であり、金融機関の半数以上が、閲覧した給与明細の少なくとも5パーセントが不正であると推定していたという。 ポイント予測。
ウォルザー氏は、偽の給与明細や身分証明書の偽造が一般的な詐欺であることを発見したとパーソンズ氏は述べた。 Walser グループは、トレーニングを開始する前に、両方の種類の詐欺によって被害を受けていました。
「かなり定期的に、給与や収入証明書に関連したものを受け取っていましたが、それが問題でした」とパーソンズ氏は語った。
このような事件は、小売業者として顧客に車両を返却する必要があると伝える「これまでで最悪の電話」につながります。
ヴァルザー氏はまた、消費者に州外に送られた高級車を紛失したが、その消費者がローン申請に盗まれた個人情報を使用していたことが判明した。
パーソンズ氏はその取引について「単に教育が足りなかっただけだ」と語った。
ということで、過剰修正してしまいました。
パーソンズ氏は、グループの学習・開発チームとリスク・安全チームと協力して、マネージャーとウォルザーの集中財務デスク向けの半日トレーニングコースを開発しました。 この広範な訓練は「誰もがお互いの背中に気を配っていた」ことを意味すると彼女は語った。 営業担当者も、簡略化された不正行為に関するトレーニングを受けます。
カリキュラムは、ヴァルザー社内の知識と、危険信号ディーラーが何を認識するかについてのパートナー金融業者からの意見の両方を活用しました。 パーソンズ氏によると、ノンプライム金融業者は特に教育を支援しており、非常に喜んでヒントを共有しているという。
「私たちはそれを自らの手で作りました」と彼女は語った。
このプログラムは従業員の共感を呼んでいる、とパーソンズ氏は語った。
「実は、これが私の一番好きなトレーニングなんです」と彼女は語った。
同氏は、コースの卒業生から詐欺の可能性についての連絡があったと述べ、「『研修で得たこれとこれとこれに基づいてこれを入手したと思います』」と語った。
パーソンズ氏によると、2022年の最初の4か月間で、ワルサー社の従業員は37件の不正行為を認識して阻止し、同社の潜在的な損失を100万ドル以上節約したという。
ウォルザー氏は訓練を受けていなくても、これらの詐欺師の何人かを捕まえただろう、とパーソンズ氏は認めた。
「しかし、彼らのかなりの部分は逮捕されなかったと思います。なぜなら、詐欺師が新型コロナウイルス感染症の期間中にいかに巧妙に侵入したかが原因です」と彼女は語った。