アルゼンチンのサンタンデール銀行は、パンデミック中に現金で新車を購入した顧客の口座閉鎖を開始した。 アルゼンチン公共所得局であるAFIPがこの取引と銀行の口座から送金された資金を認可したという事実にもかかわらず、旧バンコ・リオ法人はこれらの口座を疑わしいと考えている。
影響を受けた銀行の顧客は最近連絡を取り始めた モーター1 アルゼンチン、それは物語を壊しました。 いずれの事件も、電子資金送金を利用して2020年から2023年の間に新車を購入したサンタンデール銀行の顧客が関与した。 このような場合、顧客はまずサンタンデールのモバイル銀行アプリを通じて携帯電話にアラートを受け取り、続いて口座閉鎖を通知する正式な手紙を受け取りました。 通知は、AFIPによって承認された公式の法的資金証明書を使用して実行されたという事実にもかかわらず、サンタンデール銀行がこれらの取引を疑わしいとみなしていることを示しています。
2020年に新しいトヨタ・ハイラックスを購入したサンタンデール銀行の顧客の1人は、口座が閉鎖された後にMotor1 Argentinaに通知した。 彼らはその口座を20年間保有しており、法的資金証明書で認証されたその口座からの資金を使って、18,570米ドルに相当する500万ペソで車両を購入した。 別の顧客は、パンデミック中にオンラインで取引を行ったため、25年後に口座を閉鎖された。 3人目は当座預金口座からのお金でジープ レネゲードを購入し、サンタンデール銀行にすべての取引記録があるにもかかわらず口座を閉鎖された。
20年以上にわたり、AFIPは顧客とディーラーに対し、新車取引を行う際に正式な法的資金証明書の提示を義務付けてきた。 現金取引は、税務上の目的で資金が追跡可能であることを確認し、マネーロンダリングと見られることを回避する方法として、電子資金移動を使用して実行されます。 サンタンデール銀行の顧客にもオンラインでビジネスを行うことが奨励されていたが、多くの場合、パンデミック下ではそれが唯一の選択肢だった。
Motor1 Argentina はサンタンデール銀行に確認を求めました。 11日後、同行の広報担当者は「公表された情報は虚偽であり、裏付けが欠けている。自動車購入者向けの一般的な口座閉鎖手順は決して存在しない。いかなる口座閉鎖プロセスも個別に、現在適用される規制に従って分析される。」と返答した。