LLC または企業を所有する米国居住者以外の人々は、 米国のビジネス銀行口座. これらの課題は、銀行が個人の身元を確認できないことが原因です。 その結果、新しい銀行は、より伝統的な銀行がやろうとしないシステムを開発しました。 これは、米国への旅行が制限されていたか、費用が高すぎた可能性があるcovidによって部分的に引き起こされました. パンデミックにより、銀行は手続きを変更し、米国の非居住者はオンラインフォームを使用してビジネス銀行口座を開設し、パスポートと身元を確認するための写真またはビデオを提供できるようになりました。
この銀行技術の発展は、実用的な理由からすべての企業が銀行口座を持っている必要があるため、有益です。 これらの理由の 1 つは、個人と企業の財務を分離することです。 また、クライアントとの取引や支払いの回収が容易になる、資産保護が提供される、税金を削減できる可能性があるなど、いくつかの利点もあります。 また、所有者または管理者が米国を拠点としている場合は、米国の銀行に直接アクセスして口座を開設できることを指摘することも重要です。 これは、米国に旅行するビジネス オーナーにも当てはまります。 信頼できる友人や家族を利用する人もいます。
非居住者向けの米国銀行口座要件
各銀行機関は企業から同一の情報を要求しますが、個人の身元を確認する方法が異なります。
事業成立書類
これらは、定款および/または基本定款と呼ばれることがあります。 すべての州は、これらのドキュメントに異なる名前を付けています。 この文書は、会社を設立するために政府に提出した元の文書でなければなりません。
連邦納税者番号
これは IRS が事業体に発行する番号で、社会保障番号に似ていますが、企業向けです。 これは、EIN、FEIN、納税者 ID、および雇用主 ID とも呼ばれます。
運営契約または細則
これらの文書は、銀行が誰がビジネスの所有者であるかを確認し、口座を開設する個人がそうする権限を持っていることを確認できるようにするためのものです.
パスポート
この文書は、個人の身元を確認するために使用されます。 書類はパスポートでなければならないため、銀行は国民 ID を受け入れません。
米国の会社住所
これは通常、定款に記載されており、ほとんどの銀行は登録代理人の住所を受け入れません。 彼らは、会社が所在する明確な住所を求めています。 ただし、一部のサービスはこれをクライアントに提供します。
25%以上保有しているオーナー一覧
銀行は、ビジネスの最終受益者が誰であるかを知る必要があり、これらの詳細は、銀行への準拠を維持するために必要です。 さらに、会社が別の会社によって所有されている場合、銀行は会社の背後にいる人物を知りたがります。 実在の人物は、銀行に詳細を持っている必要があります。
これらの銀行要件は、ビジネスが良好な状態にあることの証明であり、誰がビジネスを所有および運営しているのかを証明するものです。 ダミー会社や候補者の背後に隠れることはもはや不可能です。 ありがたいことに、銀行は時代に適応し、非居住者がオンラインで口座を開設できるようになりました.
米国で事業を営んでいるが、米国に住んでいない人は誰でも、オンラインで事業用銀行口座に登録できるようになりました。 すべての銀行がこれを提供するわけではなく、銀行が要求するすべての情報に注意することが重要です。
最終的な考え
米国市民ではない事業主は、技術の進歩と新型コロナウイルスのおかげで、米国の銀行口座を簡単に開設できるようになりました。 非市民は、ビジネス銀行口座をオンラインで開設できるようになり、これを行うために直接行く必要がなくなりました。 事業主は、事業用銀行口座を開設するために満たす必要がある要件を認識しておく必要があります。 これらの要件は、銀行に対する身元の証明および所有権の証明として機能します。 これにより、銀行は取引相手を知ることができ、口座を開設した個人がそうする能力を持っているかどうかも知ることができます。