企業は常にトップレベルの製品を探しています 本人確認 金融市場の規制が強化され、消費者デューデリジェンスへの需要が高まる中、コンプライアンス要件を先取りして維持できるようプロバイダーを支援します。 では、この市場の主な参加者は誰でしょうか? この分野を徹底的に調査した結果、2023 年にリーダーとして浮上する重要な KYC プロバイダー 5 社を選択しました。
しかし、まずは基本的なことから見ていきましょう。
KYCの概念と重要性を理解する
KYC は、金融サービス組織に身元確認、取引の監視、新規顧客のリスク評価を強制する法規制遵守要件です。 金融機関は、詐欺やコンプライアンス違反から身を守る必要があります。 KYC 検証は、企業がクライアントのオンボーディング プロセスを合理化し、AML コンプライアンスを確保するのに役立つソフトウェアとサービスを提供するサードパーティ プロバイダーによって頻繁に実行されます。
2023 年のベスト KYC プロバイダー 5
- サムサブ: Sumsub は、リアルタイムのオンボーディング、KYC、AML コンプライアンスで企業を支援するサービスです。 AI を活用した顧客身分証明書の自動検証を使用して、不審な行動を検出し、規制基準を満たします。 220 か国からの 6,500 を超える文書を分析し、特許取得済みの独自技術を使用して顧客側の実在の人物の存在を検出できます。
- シュフティプロ： シュフティプロ は、AI 主導の KYC および AML スクリーニング プラットフォームを提供する世界的な KYC サプライヤーです。 同社は、あらゆる言語および国で ID および本人確認サービスを提供する業界唯一のベンダーの 1 つです。 顧客は、1000 を超える監視リスト、PEP、制裁リストを含む徹底的な AML スクリーニングにサービスを利用できます。 しかし、彼らのAMLスクリーニングはスクリーニングに限定されており、リスク評価技術は含まれていません。
- ソン： Seon は、電話逆引き検索、電子メール分析、デバイス フィンガープリンティング、デジタル プロファイリング ルックアップ ツールを通じて貴重なデータ ポイントを提供する KYC プロバイダーです。 堅牢なリスクスコアリングエンジンを備えており、消費者に不正スコアと説明を提供します。 また、迅速でスムーズな API と明確な SaaS 価格設定メカニズムも備えていますが、文書のチェックや生体認証の検証は提供されていません。 これは、不正な顧客を事前スクリーニングするための優れた KYC ソリューションです。
- トルリオ: Trulioo は業界をリードする本人確認サプライヤーであり、顧客のオンボーディングを促進するさまざまなサービスを提供しています。 リアルタイムの企業検証機能と MNO の巨大なデータベースにより、競合他社との差別化を図っています。 ただし、不十分な顧客サービスや制限された AML 対策チェックなどの制限がありますが、オンラインで顧客を迅速に確認したい組織には人気のある選択肢です。
- オンダト: KYC ソリューションはコンプライアンス プロセスを簡素化および合理化するように設計されており、10,000 件を超える文書を 60 秒以内にチェックできるツールを提供します。 これには、本人確認、ビジネスオンボーディング、顧客データプラットフォーム、デューデリジェンス、認証、仮想ブランチが含まれます。 192 か国でアクセスできます。
最終的な要点
コンプライアンス活動を簡素化および合理化したいと考えている企業は、 KYCプロバイダーを見つける 重要なリソース。 企業は、消費者データをチェックし、コンプライアンスを維持し、詐欺のリスクを軽減し、グローバルな監視リストとデータベースにアクセスし、ユーザー エクスペリエンスを向上させ、不審な動作が検出されたときにリアルタイムで通知を受け取ることができます。 これにより、時間と費用が節約され、詐欺のリスクが軽減され、企業と顧客の両方の安全が確保されます。