衰退の間 暗号通貨の価格と業界のいくつかの大企業の倒産により、今日の暗号通貨企業は課題に事欠きません。 ただし、暗号通貨会社は、日々の義務、特にコンプライアンスに関する義務を見失うべきではありません。
実際、どちらも 州 と 連邦政府 規制当局は、コンプライアンスの不備の疑いをめぐり、暗号通貨企業に対して執行措置を講じ続けており、その結果、多額の罰金が科せられ、極端な場合には、 逮捕 企業の創設者の。
不十分なコンプライアンスによってもたらされるリスクは、弱まる兆しを見せていません。 初期段階の暗号通貨企業は、リスクベースのアプローチを通じてコンプライアンス義務を継続的に評価し、特に急速な拡大期に欠陥に迅速に対処し、新しい規制の進展を注意深く監視することにより、将来の成功の基盤を築くことができます。
いくつかの政府規制当局が異なる、時には競合するアプローチを採用しているため、暗号通貨の規制が複雑なままであることは周知の事実です。
1. ビジネスのコンプライアンス リスクを評価し、十分なリソースを備えたコンプライアンス機能を構築する
あらゆる形態と規模の仮想通貨企業は、企業が直面しているコンプライアンス リスクを冷静に評価することで利益を得ることができます。 独立した政府間機関である金融活動作業部会 (FATF) は、企業と政府の両方のための世界的な反マネーロンダリング コンプライアンス基準を発行しています。 推奨 暗号通貨会社を含む金融機関は、コンプライアンスに対してリスクベースのアプローチを採用しています。
このアプローチでは、企業にとって最大のリスクを評価し、対処するために、企業の製品、サービス、ビジネス モデル、顧客、地理、およびその他の要因を考慮する必要があります。 企業が時間の経過とともに進化し、成長するにつれて、これらのリスクを継続的に再評価して、企業がコンプライアンスリスクの進展に先んじることを保証する必要があります。
暗号通貨会社は、多くの場合、政府機関のアルファベット スープによって規制されています。 最も一般的でよく知られている規制には、次のようなものがあります。
- 登録および免許要件. 暗号通貨企業は、事業を行うためにさまざまな政府規制当局に登録する必要があることがよくありますが、企業がその要件をすぐに認識できるとは限りません。 たとえば、多くの仮想通貨取引所や ATM は、 必要 米国財務省の金融犯罪取締ネットワークにマネー サービス ビジネスとして登録する。 同様に、ニューヨーク州金融サービス局 (NYSDFS) は、暗号通貨会社が「ビット ライセンス」を取得することを要求しています。 ビジネスを行います これには、物理的にニューヨークに拠点を置いていない多くの企業が含まれる可能性があります。
- マネーロンダリング対策と顧客規制の把握. 多くの仮想通貨企業は、Know Your Customer (KYC) 規制に準拠する必要があります。これにより、これらの企業は、オンボーディング プロセス中に顧客に関する重要な情報を収集する必要があります。 反マネーロンダリング (AML) 法は、企業が取引を監視し、疑わしい活動を報告することも義務付けています。 これらの法律は合わせて、犯罪行為やテロ資金供与に対抗し、制裁対象の組織や個人との取引を防止するように設計されています。 これらの法律は広く知られていますが、実際にはコンプライアンスが難しいことが判明する可能性があり、暗号通貨企業は引き続き 引用 AML/KYC コンプライアンス違反の疑いについて。