米国証券取引委員会は、 有料 2021 年に JPMorgan Chase Bank に 1 億 7,500 万ドルで会社を売却したことに関連して、学生の財政援助スタートアップである Frank の創設者である Charlie Javice が詐欺に遭いました。
JPモルガン 訴訟を起こした 12 月、Javice に対して、彼女が「銀行に彼女の会社を買収するように誘導するために、何百万人もの顧客を偽装する」のを手伝ったと主張した。 この告発は、今日の SEC の訴状の根源であり、JP モルガンを誘惑するために、Javice が Frank の数百万人のユーザーについて「多数の不実表示を行った」と告発しています。
訴状によると、両当事者間の交渉が進むにつれて、JP モルガンはフランクの幹部に、顧客に関連するデータを求めた。 Javice は、Frank のエンジニアリング ディレクターの助けを借りて合成データを生成し、Frank が 425 万人の顧客を持っているかのように見せかけたと言われています。 そして、そのディレクターが協力を拒否したとき、Javice はデータ サイエンスの教授に 18,000 ドルを支払って「取引を成立させるために必要な」データを作成したと言われています。 若い起業家はその主張を否定し、銀行に対して自ら訴訟を起こしました。 銀行が11月に「悪意で」彼女を手放したと非難した。
JPモルガンは、同社が提供したフランクの顧客のリストにマーケティングテストの電子メールを送信し、その70％以上が戻ってきたときに詐欺の疑いがあることを発見したと主張している.
買収の一環として、Javice は株式収入で直接 970 万ドルを受け取り、信託を通じてさらに数百万ドルを間接的に受け取ったと伝えられています。
「学生を助けるのではなく、Javice さんは古い学校の詐欺に関与したと主張しています。彼女は、彼女の主張を裏付けるデータをでっち上げて、何百万人もの学生が大学の財政援助プロセスをナビゲートするのを手助けしたフランクの成功について嘘をつき、その偽の情報を使用しました。 JPMC に 1 億 7,500 万ドルの取引を行うよう誘導するためです」と、SEC 執行部門のディレクターである Gurbir S. Grewal 氏は書面で述べています。 「非公開の初期段階の企業でさえ、その表明において誠実でなければならず、それが不十分な場合は、この場合のように責任を問われます。」
ニューヨーク南部地区連邦地方裁判所に提出された訴状は、Javice を 1933 年証券法および 1934 年証券取引法の詐欺防止規定に違反したとして告発している。また、訴状では、Javice が保有する信託を救済被告として挙げている。 SEC は、差し止めによる救済、役員および取締役の禁止、それに関する不法占拠および判決前の利益、ならびに民事罰を求めています。
訴訟が提起されて以来、両当事者の間で多くのやり取りがありました。 JPモルガン・チェースはその後、この買収について次のように説明しています。大きな間違い」 銀行は1月に シャットダウン フランクのウェブサイト。 そして 3 月、Javice は反訴状を提出し、JP モルガンが「同社のウェブサイトが 350,000 人以上の人々が財政援助にアクセスするのを助けたと公式に主張したとき、フランクには 425 万人の登録ユーザーがいると信じるように導かれた」というのは「信じられない」と述べた. 彼女はまた、デューデリジェンスの資料と評価データを指摘して、銀行がビジネスについて誤解を招く可能性はなかったと主張しています.