インドの金融犯罪対策機関は、中国の不正な融資アプリに対する進行中の調査の一環として、金曜日にフィンテック ユニコーンの Paytm と Razorpay のほか、Cashfree のオフィスを捜索しました。
執行局は、有名なインドの企業や中国人が支配する企業の捜索は、ベンガルールのサイバー犯罪警察に寄せられた 18 件の苦情によって促されたと述べた。 訴状は、「モバイルアプリを通じて少額のローンを利用した大衆への恐喝と嫌がらせ」への企業の関与を主張した。
「調査中に、これらのエンティティは中国人によって管理/運営されていることが明らかになりました。 これらの機関の手口は、インド人の偽造文書を使用し、それらの機関のダミーの取締役にすることであり、犯罪収益を生み出しています」とエージェンシーは述べています。 声明で述べた (PDF).
「前述のエンティティが、支払いゲートウェイ/銀行で保持されているさまざまなマーチャントID/アカウントを通じて、疑わしい/違法なビジネスを行っていることに気づきました」と代理店は付け加えました.
中国人によって運営されているエンティティは、「支払いゲートウェイ/銀行で保持されているマーチャント ID/アカウントを通じて犯罪収益」を生み出していたと、当局は述べています。 彼らが活動していた住所と、彼らが地方自治体に開示したものに矛盾があった、と代理店は言った.
同機関は、中国の人事管理組織から 213 万ドルを押収し、捜索が続いていると述べた。
政府機関は今年、中国のスマートフォン ベンダーである Vivo、Oppo、Xiaomi などのテクノロジー企業を対象に 6 件以上の調査を実施し、企業が不正な税計算を回避したとして 10 億ドル以上の資本を押収しました。
TechCrunch は先週、Andreessen Horowitz 氏が支援する国内トップの仮想通貨取引所である CoinSwitch の敷地内を捜索し、インドの会社が現地の外国為替法に違反して 2 億ドル以上の株式を取得したと主張した、と TechCrunch は以前に報じた。
法執行局はまた、先月、外国為替規則違反の疑いを理由に、WazirX から 800 万ドル以上の資産を凍結し、略奪的な融資会社からの「犯罪に由来する」収益を促進したとして、Vauld の現地法人から 4,600 万ドルを凍結しました。
インド当局は、法外な手数料を請求し、非倫理的な手段を使用して支払いを回収している貸付アプリを取り締まっています。 インドの中央銀行は、消費者に利益をもたらすだけでなく、いくつかのビジネス慣行を制限するために、より多くの情報開示と透明性を提供することを企業に義務付けるデジタル融資の新しいガイドラインを進めています。
Google は先月、今年インドで 2,000 以上の非倫理的な融資アプリをブロックしたと発表しました。